开户 · 加开交易品类
票据投资者 APP ／ v2.0.0 · 登录页申请开户 · 账户信息交易品类四态 · 加开入口 · 前置拦截 · 资格校验 · 选择品类 · 签署协议 · 风险披露 · 设置密码 · 提交反馈
模块开户与加开 ONBOARDING
规格iOS 390 × 844 @3x
主题深空蓝 Light / Dark
版本v2.0 草案 · 2026-11-09
01范围 · 入口 · 机构配置联动依据 销售APP/H5线上开户.html、index.html 与《销售机构管理新增配置…》第四章；本稿先于代码

入口 ENTRY

  • 开户　← 登录页「申请开户」（机构支持自主开户时才出）
  • 加开交易品类　← 我的 → 账户信息 → 交易品类组标题右侧（仅 H5）
  • 交易品类状态　← 我的 → 账户信息（三端都有）
  • 两条流程都是 H5 页面；前置检查不过落拦截页或弹窗，见 04 节

    • 机构配置联动 CONFIG

    入口开关外部系统配置「是否支持投资者自主开户」
    可选品类 · 开户机构「交易品类」勾选项
    可选品类 · 加开上项中本人未开通 / 已驳回的
    需签协议协议文件 · 开户类别下挂钩所选品类的全部文件
    风险披露仅共赢票据B类
    审批投资者管理 · 开户审核；驳回原因回传账户信息

    待产品确认 OPEN

  • 开户提交页按钮：原型「返回账户信息」，开户时尚无账户（U15）
  • 步骤名：需求第四章四步为「选择品类 · 签署协议 · 确认账户 · 开户密码」，原型为「… 确认账户 · 开户审核」，本稿取原型（审查报告 F-27）
  • 总收益票据是否要风险披露视频：原型只给共赢 B 类（F-27 待确认）
  • 代客加开没有设计（F-14），本稿只画投资者自主加开
  • 加开第三步：需求第四章五写「第三步及之后沿用开户流程」，原型加开只有三步、签完即提交；本稿取原型（U9 / U10c）
  • 设置密码报错：原型没做校验、需求未给文案，暂沿用 06 M5（U14c）
  • 中途返回：原型直接清空已选品类与已签协议，是否加退出确认未定（U8b）
  • 文件组标题：原型「签署协议」，本稿沿用 06 M8「开户文件」；外部账号登录页为外部页面，不出帧
    • 02入口 · 账户信息 · 前置拦截15 帧 · 点右上角「深色 / 浅色」实时换肤
    9:41
    简体中文

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    U1
    登录 · 申请开户入口v2.0 新增
    • 机构配置「是否支持投资者自主开户」为「是」时（目前仅 AUL711HK），登录按钮下出「申请开户」文字链；为「否」时不渲染，即 01 L2 现状
    • 点「申请开户」按序做前置检查（04 节表）：外部账号登录态 → 票据账号已存在 / 已绑定（U1b）→ 最新开户审批 → 证券账户 → 资格条件，命中即落对应拦截，全部通过进第一步（U8）
    • 开户流程是 H5 页面，原型里 APP 用网页容器打开
    9:41
    简体中文

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    U1b
    申请开户 · 已有票据账号v2.0 新增仅 H5
    • 前置检查第 2 项：该外部账号已有票据账号、或已绑定票据账号 → 弹此窗，不进开户流程；版式同 01 L7（整句作标题 · 单键「我知道了」）
    • 原型为标题「提示」+ 右上 ×、无按钮；本稿沿用代码 ConfirmDialog，点「我知道了」或遮罩关闭后留在登录页
    • 第 1 项「无外部账号登录态」直接跳外部账号登录页——该页属外部系统（原型为文字占位），本稿不出帧
    9:41

    账户信息

    基础信息
    票据账号OTCSN637383866
    中文名张*
    英文名ZHANG ****
    证件类型大陆身份证
    证件号码4401**********6754
    手机号码+86 188****4567
    邮箱zh****@163.com
    联系地址中国广东省深圳市南山区
    其它信息
    风险等级5-非常进取型
    衍生产品问卷通过
    专业投资者认证未通过
    交易品类加开交易品类
    共赢票据A类✔ 已开通
    共赢票据B类审核中
    总收益票据开通申请已驳回驳回原因：风险测评等级不满足要求
    开户文件
    共赢票据A类协议.pdf
    共赢票据A类风险披露.pdf
    U2
    账户信息 · 交易品类与加开入口v2.0 新增仅 H5
    • 06 M8 的「交易品类」改为与机构配置联动：机构勾了哪些品类就列哪些（含总收益票据）
    • 每行四态之一：✔ 已开通（安全色）· 审核中（琥珀）· 未开通（灰，U2b）· 开通申请已驳回（危险色，下挂「驳回原因：…」，原因由销售机构审批回传）；四态 APP 与 H5 都展示
    • 组标题右侧「加开交易品类 >」：仅 H5，且机构支持自主开户、本人有未开通或已驳回的品类时才出
    • 「开户文件」列已开通品类的已签署开户协议 PDF（发行方、销售方、投资者三方电子签名），点开进文件查看器预览 / 下载（同 06 M8）；没有时见 U2c
    9:41

    账户信息

    基础信息
    票据账号OTCSN637383866
    中文名张*
    英文名ZHANG ****
    证件类型大陆身份证
    证件号码4401**********6754
    手机号码+86 188****4567
    邮箱zh****@163.com
    联系地址中国广东省深圳市南山区
    其它信息
    风险等级5-非常进取型
    衍生产品问卷通过
    专业投资者认证未通过
    交易品类
    共赢票据A类✔ 已开通
    共赢票据B类审核中
    总收益票据未开通
    开户文件
    共赢票据A类协议.pdf
    共赢票据A类风险披露.pdf
    U2b
    账户信息 · 未开通（无加开入口）v2.0 新增
    • APP 与 H5 都展示交易品类及四态；「加开交易品类」入口只在 H5 出——APP 端即使有未开通 / 已驳回的品类也是本帧这样没有入口
    • H5 里机构「是否支持投资者自主开户」为「否」时同样不出入口
    • 「未开通」灰标签：机构新勾选了总收益票据、本人还没申请时的默认状态；「其它信息」里风险等级过了有效期固定显示「已过期」
    9:41

    账户信息

    基础信息
    票据账号OTCSN637383866
    中文名张*
    英文名ZHANG ****
    证件类型大陆身份证
    证件号码4401**********6754
    手机号码+86 188****4567
    邮箱zh****@163.com
    联系地址中国广东省深圳市南山区
    其它信息
    风险等级5-非常进取型
    衍生产品问卷通过
    专业投资者认证未通过
    交易品类
    共赢票据A类审核中
    共赢票据B类未开通
    总收益票据审核中
    开户文件
    暂无已签署协议
    U2c
    账户信息 · 开户审核中（暂无开户文件）v2.0 新增
    • 开户资料提交后（U15）进账户信息：本次申请的品类都是「审核中」，没申请的为「未开通」
    • 还没有已开通品类时「开户文件」为空，组内一行「暂无已签署协议」；审核通过后才列出对应品类的已签协议
    • 此帧为 APP 端；H5 上因有未开通品类，组标题右侧会出「加开交易品类」（U2）
    9:41

    账户信息

    基础信息
    票据账号OTCSN637383866
    中文名张*
    英文名ZHANG ****
    证件类型大陆身份证
    证件号码4401**********6754
    手机号码+86 188****4567
    邮箱zh****@163.com
    联系地址中国广东省深圳市南山区
    其它信息
    风险等级5-非常进取型
    衍生产品问卷通过
    专业投资者认证未通过
    交易品类加开交易品类
    共赢票据A类✔ 已开通
    共赢票据B类审核中
    总收益票据开通申请已驳回驳回原因：风险测评等级不满足要求
    开户文件
    共赢票据A类协议.pdf
    共赢票据A类风险披露.pdf

    您的票据账户当前处于「停用」状态，无法进行此操作。

    我知道了
    U3
    加开 · 前置拦截弹窗v2.0 新增仅 H5
    • 点「加开交易品类」先过加开专属检查：票据账户停用 / 销户 → 本弹窗（状态词按实际）；未绑定证券账户 → U3b
    • 两句都是整句作标题、单键「我知道了」；其余检查（证券账户、资格条件）与开户相同
    9:41

    账户信息

    基础信息
    票据账号OTCSN637383866
    中文名张*
    英文名ZHANG ****
    证件类型大陆身份证
    证件号码4401**********6754
    手机号码+86 188****4567
    邮箱zh****@163.com
    联系地址中国广东省深圳市南山区
    其它信息
    风险等级5-非常进取型
    衍生产品问卷通过
    专业投资者认证未通过
    交易品类加开交易品类
    共赢票据A类✔ 已开通
    共赢票据B类审核中
    总收益票据开通申请已驳回驳回原因：风险测评等级不满足要求
    开户文件
    共赢票据A类协议.pdf
    共赢票据A类风险披露.pdf

    您的票据账户暂未绑定证券账户，请联系客户经理绑定后，再行操作！

    我知道了
    U3b
    加开 · 未绑定证券账户v2.0 新增仅 H5
    • 加开专属检查第 2 项：票据账户未绑定外部账号（证券账户）→ 本弹窗，只能「我知道了」，线下找客户经理绑定
    • 与 U3 同一弹窗换一句话；两项都通过后再查证券账户与资格条件
    9:41

    加开交易品类

    需符合以下全部条件后，才能申请
    加开交易品类

    风险承受能力为【非常进取型】已符合
    通过衍生产品问卷审核中
    认证专业投资者前往认证
    具备开户电子签名已符合
    已符合上述条件，继续加开
    U4
    资格校验 · 四项并行v2.0 新增仅 H5
    • 四项并行校验：风险承受能力（5 级）· 衍生产品问卷 · 专业投资者（PI / IPI）· 开户电子签名；每项三态：已符合 · 审核中 · 不符合（含驳回，行尾「前往办理」跳对应页，此处「前往认证」）
    • 有任一项未符合时按钮置灰；四项全部符合才亮（U4b，开户场景）
    9:41

    开通票据账户

    需符合以下全部条件后，才能申请
    开通票据账户

    风险承受能力为【非常进取型】已符合
    通过衍生产品问卷已符合
    认证专业投资者已符合
    具备开户电子签名已符合
    已符合上述条件，继续开户
    U4b
    资格校验 · 全部符合（开户）v2.0 新增仅 H5
    • 四项都「已符合」时底部按钮点亮，点击进第一步「选择品类」（U8）
    • 开户场景：导航栏与提示句为「开通票据账户」，按钮「已符合上述条件，继续开户」；加开场景见 U4
    9:41

    开通票据账户

    证券账户信息获取失败

    温馨提示：请您先开通证券账户后，再申请开通票据账户。

    去开通证券账户 >>
    U5
    拦截 · 证券账户信息获取失败v2.0 新增仅 H5
    • 未开通证券账户：引导「去开通证券账户 >>」跳证券账户开户页；加开场景提示句换成「再申请加开交易品类」
    9:41

    开通票据账户

    不符合开通票据账户条件

    温馨提示：您的证券账户处于未激活状态，请选择“存入资金、转入股票”任一方式激活证券账户后，再申请开通票据账户。

    存入资金 >转入股票 >
    U6
    拦截 · 证券账户未激活v2.0 新增仅 H5
    • 证券账户三种异常共用此版式，只换说明与出口：未激活（本帧，存入资金 / 转入股票两个出口，分别跳入金页 / 入股页）· 激活审核中（U6b）· 激活审核已驳回（U6c）
    9:41

    开通票据账户

    不符合开通票据账户条件

    温馨提示：您的证券账户正在激活审核中，请在审核通过后，再申请开通票据账户。

    返回
    U6b
    拦截 · 证券账户激活审核中v2.0 新增仅 H5
    • 证券账户正在激活审核：只换说明句，没有办理出口，底栏单个描边「返回」（开户回登录页，加开回账户信息）
    • 加开场景标题与说明里的「开通票据账户」换成「加开交易品类」
    9:41

    加开交易品类

    不符合加开交易品类条件

    温馨提示：您的证券账户激活审核未通过，需激活后，才能申请加开交易品类。

    查看未通过原因并修改 >>
    U6c
    拦截 · 证券账户激活审核已驳回v2.0 新增仅 H5
    • 激活审核未通过：底栏单个主按钮「查看未通过原因并修改 >>」，回 APP 首页并触发激活审核驳回弹框
    • 此帧为加开场景的换词：导航栏「加开交易品类」、标题「不符合加开交易品类条件」；U5 / U6 / U6b 加开时同理
    9:41

    开通票据账户

    开户审核不通过

    不通过原因：非 PI 客户无法开通票据账户。

    重新提交开户 >>
    U7
    拦截 · 开户审核不通过v2.0 新增仅 H5
    • 最新一笔开户审批为已驳回：展示不通过原因，「重新提交开户 >>」重走前置检查后进第一步
    • 最新审批为待审核：落「开户审核中」页（U7b）
    9:41

    开通票据账户

    开户审核中

    您的开户申请将在 1~2 个工作日完成审核，请耐心等待。

    返回
    U7b
    拦截 · 开户审核中v2.0 新增仅 H5
    • 最新一笔开户审批为待审核时点「申请开户」落本页：品牌色时钟 +「开户审核中」+ 时效说明，底栏只有「返回」
    • 已登录后从反馈页再进（原型「提交后反馈 · 审核中」）是同一版式，底栏按钮为「返回账户信息」
    03开户 / 加开流程 · 提交反馈19 帧 · 开户四步，加开三步（无确认账户）· 含各步按钮置灰 / 点亮与报错态
    9:41

    开通票据账户

    1选择品类
    2签署协议
    3确认账户
    4开户审核
    请选择要开通的交易品类
    共赢票据A类
    共赢票据B类
    总收益票据
    下一步
    U8
    第一步 · 选择品类（开户）v2.0 新增仅 H5
    • 步骤条四步：选择品类 · 签署协议 · 确认账户 · 开户审核
    • 只列机构配置勾选的可交易品类（含本次新增的总收益票据），机构不可交易的品类不展示、不置灰；可多选，至少选一个「下一步」才亮（未勾选见 U8b）
    9:41

    开通票据账户

    1选择品类
    2签署协议
    3确认账户
    4开户审核
    请选择要开通的交易品类
    共赢票据A类
    共赢票据B类
    总收益票据
    下一步
    U8b
    第一步 · 未勾选v2.0 新增仅 H5
    • 进入第一步时一个都不勾，「下一步」置灰；勾选任一品类后点亮（U8）
    • 中途返回会清空已选品类与已签协议，再进来回到本态（原型如此，是否加退出确认待产品确认）
    9:41

    加开交易品类

    1选择品类
    2签署协议
    3加开审核
    请选择要开通的交易品类
    总收益票据
    下一步
    U9
    第一步 · 选择品类（加开）v2.0 新增仅 H5
    • 加开步骤条只有三步：选择品类 · 签署协议 · 加开审核（没有确认账户 / 设密码）
    • 只列「机构可交易且本人未开通 / 开通申请已驳回」的品类；已开通、审核中与机构不可交易的都不出（此例只剩总收益票据）
    9:41

    开通票据账户

    选择品类
    2签署协议
    3确认账户
    4开户审核
    签署协议
    共赢票据A类协议待阅读
    共赢票据A类风险披露待阅读
    Valuable_总收益票据_Risk Disclosure Statement待阅读
    Valuable_总收益票据_Side Letter待阅读
    上一步开始阅读
    U10b
    第二步 · 初始（开始阅读）v2.0 新增仅 H5
    • 刚进第二步：所选品类的全部协议都是「待阅读」，主按钮「开始阅读」，点后从第一份打开（U11）
    • 读了一部分回到列表：已读的变「已签署」，主按钮变「继续阅读」（U10）
    9:41

    开通票据账户

    选择品类
    2签署协议
    3确认账户
    4开户审核
    签署协议
    共赢票据A类协议已签署
    共赢票据A类风险披露已签署
    Valuable_总收益票据_Risk Disclosure Statement待阅读
    Valuable_总收益票据_Side Letter待阅读
    上一步继续阅读
    U10
    第二步 · 签署协议v2.0 新增仅 H5
    • 按所选品类列机构配置「协议文件 · 开户」类别下挂钩该品类的全部文件，多选品类依次签；总收益票据为本次新增的两份
    • 每份初始「待阅读」，读完变「已签署」；主按钮：一份没读「开始阅读」（U10b）· 读了一部分「继续阅读」（本帧）· 全读完「下一步」/ 加开「提交」（U10c），从第一份未读的开始
    9:41

    加开交易品类

    选择品类
    2签署协议
    3加开审核
    签署协议
    Valuable_总收益票据_Risk Disclosure Statement已签署
    Valuable_总收益票据_Side Letter已签署
    上一步提交
    U10c
    第二步 · 全部已签（加开提交）v2.0 新增仅 H5
    • 全部读完：开户主按钮「下一步」进确认账户（U14）；加开没有第三步，主按钮即「提交」，三步条停在第二步
    • 选了共赢票据B类时，开户、加开的主按钮都是「下一步」，先进风险披露（U13 / U13b），在那一页提交
    9:41

    开通票据账户

    选择品类
    2签署协议
    3确认账户
    4开户审核
    签署协议
    共赢票据A类协议已签署
    共赢票据A类风险披露已签署
    Valuable_总收益票据_Risk Disclosure Statement待阅读
    Valuable_总收益票据_Side Letter待阅读
    上一步继续阅读
    Valuable_总收益票据_Risk Disclosure Statement
    第 3 / 4 份 · 发行方、销售方已签署
    一、产品性质

    总收益票据为非保本浮动收益票据，票据估值随所挂钩的底层证券组合市值变动，您可能损失部分或全部投资本金。

    二、杠杆与融资风险

    票据可附带融资，融资金额按约定融资利率计息。当净持比低于预警比例时，您须按通知追加保证金；低于强平比例时，发行方有权对底层持仓进行调减。

    三、市场与流动性风险

    底层证券涵盖 A 股、港股、美股，可能因停牌、涨跌停、交易时段限制或市场流动性不足，无法按预期价格及时完成调仓。

    四、汇率风险

    底层证券以交易币种计价，票据以结算币种结算，汇率波动将影响票据估值与卖出金额。

    请滑动到底完整阅读协议
    U11
    协议阅读 · 未读到底v2.0 新增仅 H5
    • 逐份全屏阅读：协议名 + 第 n / 总数份；正文为已按模板填好投资者信息的完整内容
    • 必须滑到底才能同意：到底前按钮置灰「请滑动到底完整阅读协议」
    9:41

    开通票据账户

    选择品类
    2签署协议
    3确认账户
    4开户审核
    签署协议
    共赢票据A类协议已签署
    共赢票据A类风险披露已签署
    Valuable_总收益票据_Risk Disclosure Statement待阅读
    Valuable_总收益票据_Side Letter待阅读
    上一步继续阅读
    Valuable_总收益票据_Risk Disclosure Statement
    第 3 / 4 份 · 发行方、销售方已签署
    八、费用

    调仓按所绑定费用项收取佣金、平台费及各市场规费；买入时另收承销费用，具体以买入订单所列为准。

    九、确认

    本人确认已完整阅读并理解本声明全部内容，知悉总收益票据的产品特点与风险，并自愿承担相应投资风险。

    — 协议正文结束 · 发行方 ✓ 销售方 ✓ 已签署 —
    同意协议并继续阅读（3/4）
    U12
    协议阅读 · 已到底v2.0 新增仅 H5
    • 到底后：非最后一份为「同意协议并继续阅读（n/总数）」，最后一份为「同意协议」（U12b）；同意即在发行方、销售方已签版本上加盖本人电子签名，并自动打开下一份未读
    • 三方签署完成后生成 PDF，随开户 / 加开申请提交，供销售机构审批查看
    9:41

    开通票据账户

    选择品类
    2签署协议
    3确认账户
    4开户审核
    签署协议
    共赢票据A类协议已签署
    共赢票据A类风险披露已签署
    Valuable_总收益票据_Risk Disclosure Statement已签署
    Valuable_总收益票据_Side Letter待阅读
    上一步继续阅读
    Valuable_总收益票据_Side Letter
    第 4 / 4 份 · 发行方、销售方已签署
    八、费用

    调仓按所绑定费用项收取佣金、平台费及各市场规费；买入时另收承销费用，具体以买入订单所列为准。

    九、确认

    本人确认已完整阅读并理解本声明全部内容，知悉总收益票据的产品特点与风险，并自愿承担相应投资风险。

    — 协议正文结束 · 发行方 ✓ 销售方 ✓ 已签署 —
    同意协议
    U12b
    协议阅读 · 最后一份v2.0 新增仅 H5
    • 最后一份读到底：按钮只写「同意协议」（没有计数），同意后收起阅读面板回到协议列表，全部为「已签署」
    9:41

    开通票据账户

    选择品类
    2签署协议
    3确认账户
    4开户审核
    风险披露
    持牌代表：曲鹣薇
    牌照编号：BFR574
    1.0X
    共赢票据B类为杠杆型结构性产品，收益与挂钩标的的价格表现反向放大相关……阅读本披露前，请先完整观看持牌代表的风险披露视频。如有疑问，请于签署前向客户经理咨询，切勿在未理解产品风险的情况下投资。
    本人已了解并同意上述风险披露条款与细则。
    上一步下一步
    U13
    风险披露 · 仅共赢票据B类v2.0 新增B 类本期未上线仅 H5
    • 只有选了共赢票据B类才出：读完全部协议后进入，观看持牌代表披露视频并勾选「本人已了解并同意…」，按钮才亮（开户「下一步」/ 加开「提交」，已勾选见 U13b）
    • 总收益票据、共赢票据A类不需要这一步
    9:41

    加开交易品类

    选择品类
    2签署协议
    3加开审核
    风险披露
    持牌代表：曲鹣薇
    牌照编号：BFR574
    1.0X
    共赢票据B类为杠杆型结构性产品，收益与挂钩标的的价格表现反向放大相关……阅读本披露前，请先完整观看持牌代表的风险披露视频。如有疑问，请于签署前向客户经理咨询，切勿在未理解产品风险的情况下投资。
    本人已了解并同意上述风险披露条款与细则。
    上一步提交
    U13b
    风险披露 · 已勾选（加开提交）v2.0 新增B 类本期未上线仅 H5
    • 勾选「本人已了解并同意…」后按钮点亮；加开在本页直接「提交」（三步条），开户为「下一步」进确认账户
    • 原型没有限制「视频未看完不能勾选」，播放只是 Toast 占位；是否强制看完待产品确认
    9:41

    开通票据账户

    选择品类
    签署协议
    3确认账户
    4开户审核
    已为您创建票据账户，请设置密码
    票据账户OTCSN37494023
    设置密码
    请输入密码
    确认密码
    请再次输入密码
    密码规则：6~20 个字符，至少包含字母、数字、符号中的 2 种组合
    上一步提交
    U14
    第三步 · 确认账户（设置密码）v2.0 新增仅 H5
    • 仅开户有此步，沿用现有逻辑：回显已创建的票据账户，设置并确认密码（6~20 个字符，字母 / 数字 / 符号至少两种）；未填完「提交」置灰，已填见 U14b、报错见 U14c
    • 提交后不再重复前置检查，生成一条开户待审核任务（销售机构「投资者管理 · 开户审核」，开通交易品类列含总收益票据）
    9:41

    开通票据账户

    选择品类
    签署协议
    3确认账户
    4开户审核
    已为您创建票据账户，请设置密码
    票据账户OTCSN37494023
    设置密码
    ••••••••••
    确认密码
    ••••••••••
    密码规则：6~20 个字符，至少包含字母、数字、符号中的 2 种组合
    上一步提交
    U14b
    第三步 · 密码已填v2.0 新增仅 H5
    • 两格都填且符合规则后「提交」点亮；眼睛切换明文，默认密文
    • 提交即生成开户待审核任务并落 U15
    9:41

    开通票据账户

    选择品类
    签署协议
    3确认账户
    4开户审核
    已为您创建票据账户，请设置密码
    票据账户OTCSN37494023
    设置密码
    ••••••••••
    确认密码
    •••••••••
    两次输入密码不一致
    密码规则：6~20 个字符，至少包含字母、数字、符号中的 2 种组合
    上一步提交
    U14c
    第三步 · 两次密码不一致v2.0 新增仅 H5
    • 确认密码与设置密码不一致：确认框转危险描边，框下红字，「提交」保持置灰
    • 不符合规则（长度 / 字符种类）同样在对应框下红字提示
    • 原型此页没有做校验，需求写「沿用现有逻辑」；报错文案暂沿用 06 M5 修改密码，待产品确认
    9:41

    开通票据账户

    恭喜您已完成开户资料提交

    通常情况下，我们会在 1~2 个工作日内完成审核。

    选择品类
    签署协议
    确认账户
    4开户审核
    返回账户信息
    U15
    提交反馈 · 开户资料已提交v2.0 新增仅 H5
    • 提交即落本页：成功图标 +「恭喜您已完成开户资料提交」+ 审核时效，下挂四步条（前三步完成）
    • 原型按钮写「返回账户信息」，开户时还没有账户——建议改「返回登录」，待产品确认
    9:41

    加开交易品类

    恭喜您已完成加开资料提交

    通常情况下，我们会在 1~2 个工作日内完成审核。

    选择品类
    签署协议
    3加开审核
    返回账户信息
    U16
    提交反馈 · 加开资料已提交v2.0 新增仅 H5
    • 加开提交后按审核结果：待审核落本页（三步条，前两步完成）· 已通过 / 已驳回直接回账户信息并 Toast（U18 / U18b）
    9:41

    开通票据账户

    恭喜您开户成功

    进入票据首页 >>
    U17
    开户成功v2.0 新增仅 H5
    • 开户审核通过后再次进入时落本页，「进入票据首页 >>」进 APP 票据首页；品类 Tab 按已开通品类透出（10 R1 / R10）
    9:41

    账户信息

    基础信息
    票据账号OTCSN637383866
    中文名张*
    英文名ZHANG ****
    证件类型大陆身份证
    证件号码4401**********6754
    手机号码+86 188****4567
    邮箱zh****@163.com
    联系地址中国广东省深圳市南山区
    其它信息
    风险等级5-非常进取型
    衍生产品问卷通过
    专业投资者认证未通过
    交易品类
    共赢票据A类✔ 已开通
    共赢票据B类审核中
    总收益票据✔ 已开通
    开户文件
    共赢票据A类协议.pdf
    共赢票据A类风险披露.pdf
    Valuable_总收益票据_Risk Disclosure Statement.pdf
    Valuable_总收益票据_Side Letter.pdf
    加开成功
    U18
    加开成功 · 回到账户信息v2.0 新增仅 H5
    • 加开同步通过：回账户信息并 Toast「加开成功」，该品类即时变 ✔ 已开通，开户文件多出两份总收益票据协议
    • 没有未开通 / 已驳回的品类后，「加开交易品类」入口隐藏；同步驳回见 U18b
    9:41

    账户信息

    基础信息
    票据账号OTCSN637383866
    中文名张*
    英文名ZHANG ****
    证件类型大陆身份证
    证件号码4401**********6754
    手机号码+86 188****4567
    邮箱zh****@163.com
    联系地址中国广东省深圳市南山区
    其它信息
    风险等级5-非常进取型
    衍生产品问卷通过
    专业投资者认证未通过
    交易品类加开交易品类
    共赢票据A类✔ 已开通
    共赢票据B类审核中
    总收益票据开通申请已驳回驳回原因：风险测评等级不满足要求
    开户文件
    共赢票据A类协议.pdf
    共赢票据A类风险披露.pdf
    加开申请已驳回
    U18b
    加开驳回 · 回到账户信息v2.0 新增仅 H5
    • 加开同步驳回：回账户信息并 Toast「加开申请已驳回」，该品类显示「开通申请已驳回」+ 驳回原因
    • 「加开交易品类」入口仍在，可改正后重新申请；重新加开时该品类会再次出现在第一步
    04前置检查 · 命中落点按表中顺序检查，命中即停；全部通过进第一步「选择品类」
    检查项开户加开命中后
    外部账号登录态✓—跳外部账号登录页，登录后回到开户流程
    票据账号已存在 / 外部账号已绑定票据账号✓—弹窗「您已有票据账号{账号}，可直接前往登录。」（U1b，同 01 L7）
    票据账户停用 / 销户—✓弹窗（U3）
    未绑定证券账户—✓弹窗「您的票据账户暂未绑定证券账户，请联系客户经理绑定后，再行操作！」（U3b）
    最新开户审批：待审核 / 已驳回✓—开户审核中页（U7b）/ 开户审核不通过页（U7）
    未开通证券账户✓✓证券账户信息获取失败（U5）
    证券账户：未激活 / 激活审核中 / 激活已驳回✓✓不符合条件页（U6 / U6b / U6c），三种出口不同
    资格条件：风险等级 · 衍生品问卷 · PI / IPI · 电子签名✓✓资格校验页（U4 / U4b），全部符合才能继续